农行诸城支行：反洗钱，我们共同行动

　　在经济全球化与金融创新浪潮汹涌的当下，反洗钱工作已成为维护金融安全、经济秩序稳定以及社会公平正义的关键防线。洗钱行为，作为将非法所得合法化的复杂操作助长各种犯罪活动，对国家经济安全和社会稳定构成巨大威胁。因此，深入认识反洗钱工作的重要意义、剖析当前面临的挑战并探寻有效应对策略，刻不容缓。

　　“您取钱的用途是什么”、“这笔钱是谁给您打进来的，认识对方吗”、“超过五万要至少提前一天预约”这些话贯穿在每天的柜台工作中，而柜员时不时得到的回答是:“我自己的钱你们管那么多干嘛”、“我的钱我想取就取，你们凭什么不让我取”，工作人员听到这样的回答只能用委婉的语气询问客户正规的用途。因此在反洗钱工作中我们要有火眼金睛，学会辨别可疑交易，将风险交易扼杀在摇篮里。

　　在利用大数据、人工智能等先进技术打击违法犯罪的同时，通过通俗易懂的方式普及反洗钱知识，让公众了解洗钱的常见手段和危害，掌握防范技巧。比如，提醒大家“不出租、不出借自己的银行卡和身份证”“不参与不明资金的转账或交易”“发现可疑情况及时向有关部门举报”，让反洗钱意识深入人心，成为每个人的自觉行动。（诸城支行营业部 王奕博）